似乎财富管理公司在挑战、整合和合规方面还没有足够的资源来应对，它们也在适应客户市场本身的特点，因为有机增长的未来取决于千禧一代的财务崛起，而千禧一代很可能是迄今为止最伟大的一代投资者。然而，吸引一个认为退休是遥不可及（准确地说是83%）的年龄段人群，以及股市因经济大衰退而固有的操纵性，对于一个以利用这两个因素的现实性为前提的行业来说，要吸引他们是相当困难的，更别提历史上对信息的抵制以及模型的改变。为什么不呢？这两种方法的效果都非常好几十年了。但是正如许多有关千禧年行为和心理学的金融服务文献所敦促的那样，传统的思想、过程和策略必须进化，否则将在亿万富翁比例最高的一代人之后消亡。那么，财富公司如何开始重新制定它们的叙述和操作标准呢？当然，通过雇佣千禧一代来取代退休的顾问，信托卫士也在一家食品店做义工，平均年龄51岁，许多财富顾问即将退休。因此，变革始于招募千禧一代的替代者，而结束于那些新的受托人为他们的同行提供咨询，从而补充了婴儿潮一代投资者的不断流失。然而，为了实现这一点，企业必须认识到，初出茅庐的顾问们将慈善事业视为一种不只是一种"好的"利益；它应该是企业的支柱策略。从慈善捐赠与专门的志愿者时间相匹配，为慈善峰会提供赞助，客户与顾问和社区成员联系起来，以了解更多慈善方法和选项公司正在为其千禧一代员工的倡议投资，亲身体验到组织的自豪感和责任感，这样的政策会产生效果。"千禧一代想要努力工作，回馈他人，在支持他们和他们的事业的地方工作，Level金融顾问公司（levelfinancial Advisors Inc.）的史蒂芬•埃尔威尔（Steven Elwell）对华尔街说日记。这个慷慨激昂的倾向是把千禧年顾问和客户编织在一起的一条主线。影响投资（洛克菲勒基金会于2007年创立）或"社会责任投资"（social responsible Investment）是一种旨在产生财务回报和社会和/或环境影响的投资，目前已成为投资者，特别是千禧一代的主流投资。这取决于公司是否真正接受并有效地执行这些战略，而这首先要与千禧一代客户建立牢固的个人关系，通过宣传实现他们的目标，而不仅仅是促进。我的机器人刚刚得到我为什么这么匆忙？因为，正如人们所料，机器人顾问已经填补了这一空白，只需支付传统顾问所需费用的一小部分。"OpenInvest联合创始人乔舒亚·莱文（Joshua Levin）说："我们经常会遇到一些人，他们问他们的顾问关于社会责任投资的问题，但他们并不知道，或者说他们不推荐。"投资新闻平台像OpenInvest，Earthfolio和Grow Invest正在与具有社会意识的投资者合作，以对世界产生积极影响。通过将慈善利益和社会关注与投资风险特征相结合，每个平台可以向ETF、股票或共同基金投资组合推荐和分配美元，满足客户对影响力的需求投资。但是什么对机器人和人类顾问的未来至关重要，比以较低的成本满足期望更重要的是获得知识，即进一步个性化客户体验的能力。有了这些相当贴心的投入，试想下一代机器人顾问，即配备了强大人工智能的人，将能够为投资者完成什么。"机器人人口往往是千禧一代，那里对可持续投资有着巨大的胃口，"Art Tabuenca补充道，创始人地球报。传统的财富管理公司需要吸引千禧一代的投资者，具体而着重地谈论他们的目标和梦想，包括财务和个人。根据客户对社会责任的渴望定制对话是这项体验计划的一个组成部分，部分应由具有相似价值观和观点的年轻顾问来执行。而且，由于他们也精通技术，利用能够提供这些类型的定制和合规的消息和咨询服务的销售支持平台是朝着正确方向迈出的一步，以占领千禧年市场，实现有机增长，并抵御机器人平台及其能力的持续扩张。