上周三，金融通信协会（FCS）在波士顿举行了一个午餐会，讨论如何向千禧一代推销金融服务。专题小组成员包括Hill Holiday Lesley Bielby的首席战略官、成人协会的市场总监Rhett Brackeen、Betterment Daniel Egan的行为金融和投资总监以及Fidelity Investments Ross Ozer的实践管理和咨询高级副总裁。《时代》杂志助理总编辑马特·维拉主持了这次谈话，公司洞察力公司总裁迈克尔·埃里森为与会者提供了一个主题介绍和概述对话相当活跃，涵盖了千禧一代的行为特征和成见，以及成功沟通的最佳方法和渠道，当金融服务公司开始投资他们的财富时，他们对金融服务公司的总体期望是什么。专业多元化的专家组为与会者提供了一些优秀的、发人深省的行业和人口统计方面的见解，两个小时的活动中有四个值得注意的问题是以下：自恋是既是年轻人的普遍因素，也是这一代人的基本特征，这与千禧一代如何融入全球环境直接相关。尽管千禧一代作为"我的一代"而受到，有时也应该受到很多批评，但这一特征是可以理解的，如果不是可以辩护的，因为这一群体在情感和智力上都是由强大的外部因素塑造的，在成长过程中恐怖主义的抬头和大衰退的到来，现在决心通过创业主义和宣传重新定义某些行业和流程。莱斯利·比尔比是千禧一代的母亲和经理，她相信他们也是美丽勇敢的一代。""他们绝对是100%领先于所有类型的流动性，所有类型的平等，"比尔比说这一代人站起来说，我们正在清理前几代人遗留下来的东西。谢谢各位。但我们是带着优雅的态度去做的，不要只相信对某件事有意见。此外，千禧一代对传统的财务规划经验持怀疑态度，因为"他们看到他们的父母在很大程度上失败了他们的财务计划，他们面临着这样的未来：为自己做计划，同时也为他们的父母计划，并计划照顾他们他们的父母和祖父母。因此，我认为你对传统金融服务公司存在很大的不信任，"瑞德说布拉基。退休可能是一种抽象，但预算编制是非常真实的；虽然信任必须存在，就像传统金融服务公司如何调整财务规划方法一样，Ross Ozer就上述连通性挑战发表了讲话。""那些真正与X一代和Y一代接手的顾问们一直在调整他们的产品和商业模式，以满足他们的需求，"他说我们合作的一位顾问提出了一个参与策略，需要与潜在客户合作，这完全是预算问题。因此，他们正试图说服他们，他们的需求是什么，他们的问题是什么，然后退休谈话会推迟一点。"然而，正如其他小组成员所强调的那样，顾问们，尤其是年长的顾问们，必须保持真实性，以应有的语气和严肃性提供重要信息。千禧一代可以分辨出有人为了这样做而试图说"他们的语言"，他们会生气并立即解雇送信人消息。分段简化对话（不要说你是）是向千禧一代提供重要信息的最佳方式，"因为他们已经把手机和脑袋塞满了贝比说："随着大量信息的流失，我们学到的是，这也是压力最大的一代人。"这意味着，尤其是在金融服务领域，不要向他们提供太多信息，不要以为他们想知道整个客户旅程中有关抵押贷款、贷款和退休以及如何摆脱信用卡债务的所有信息。这一点非常重要，尤其是在我的广告领域，我们策划这些体验，并深刻理解对他们来说什么才是最重要的。"简化和个性化的体验也源于这样一个事实：千禧一代，因为他们认为自己是无敌的，而且在几乎任何技术领域都有专长，害怕在他们不熟悉的领域寻求帮助。增加千年顾问对复杂信息的消化能力。然而，简化并不一定意味着只包含简短的内容，因为专家们认为，如果定位得当，引人入胜、高效的长格式文章是有价值的。"了解个人。知道是什么驱使他们。知道生活中什么事情对他们最重要。然后根据个人而不仅仅是一代人来定制品牌体验和对话贝比。金融服务公司正在与NetflixRhett Brackeen illustrated展开竞争，这是一种成年人社会用来提供价值和建立信任的策略，同时促进金融教育过程。"我们要求人们根据一副牌来选择对他们来说最重要的五件事，然后他们必须将其归结为三件。当他们开始分解这些东西时，必须写下他们是如何支持这些价值观或支持或不支持这些价值观的购买行为的例子，并进行讨论，这就增加了价值，打破了他们心中的对话。"Brackeen认为，推进这一金融教育过程非常困难，因为大多数人，无论年龄大小，都不喜欢谈论自己的个人财务状况，更不用说对个人财务状况有很高的了解。"当你在财务方面和Netflix公司竞争的时候，想想你和其他人在财务上的竞争。你在和一个不出去吃顿好饭的人竞争。你在与一天中的各个部分竞争。但我认为人们愿意及时投资，只要这些经验也能提供某种价值。"FCS全年在全国举办活动，并计划在2017年返回波士顿。这些聚会是一个极好的机会，在组织上和专业上进行交流、学习和发展；而且提供的烹饪也不差。所以，下次见！//hbspt.cta.负荷（253739，'bc5d45b6-e491-48a2-b4a5-7fcf2e799df6'，{}）//]]>；