白皮书
SAP内部现金解决方案-往来账/往来账过账到总账的会计解决方案自动化
目录
摘要3
背景。3
场景。4
业务流程。4
业务需求4
SAP解决方案。5
结论。17
摘要
Nostro和vostro（来自意大利语、Nostro和vostro；英语‘ours’和‘yours’）是会计术语，大数据人工智能，用于区分为另一实体持有的账户与另一实体持有的账户。
Nostro和vostro主要由银行使用，云机服务器，当一家银行把钱存在另一家银行时（在一个代理账户中，通常称为nostro或vostro账户）。两家银行都需要记录一家银行代表另一家银行保管了多少钱。为了区分同一余额和同一交易记录的两套记录，精准大数据，银行将账户称为nostro和vostro，同样的解决方案也可以扩展到SAP内部现金跨行过账：
往来账户是我们的资金账户，由其他银行区域持有vostro是我们在另一个银行区域的账户，由我们持有
vostro账户是一个银行区域持有的或第三方欠银行区域的款项（公司代码）的记录。
nostro账户是银行区域的一种方式，记录另一个银行区域持有的金额。这类似于个人详细记录进出银行账户的每一笔付款，服务器租用，以便随时了解余额。
本白皮书解释了如何使用主数据更改和配置将银行使用的概念扩展到SAP内部现金。
背景
一个在全球运营，拥有多个内部现金中心处理的子公司。可能存在跨银行区域账户处理的交易（收款/付款）。例如：–
公司代码0005（公司代码0001中的银行区域IHC1）的供应商负债由公司代码6000（银行区域IMXN）持有的内部现金中心支付。以下会计分录将被过帐
公司0005公司代码0001的子公司（银行区域IHC1）
供应商a/c Dr
至IHC账户收款/付款Cr
至IHC内部现金中心的内部现金分录IHC1
至IHC账户收款/付款Dr
至IHC Nostro/VostroCr
内部现金中心IMXN的内部现金分录与Co代码6000相关
IHC Nostro/Vostro Dr.
到银行A/c Cr
场景
公司正在全球开展业务。我们的业务遍及世界各地的国家和地区。公司内部设有现金中心，代表子公司支付款项。
来源：SAP.com/谷歌.com
区域2的Co代码0005的支付处理由区域1的IHC中心处理。例如，供应商未清项位于区域2的Co代码005中，区域2的IHC中心将处理付款单并将其转发给区域1的内部现金中心IMXN（Co代码6000）进行付款。
区域1的内部现金中心处理银行账户的付款并将付款文件发送给SWIFT。
在日终处理期间，跨银行区域的会计分录应过账到Nostro/Vostro资产负债表中的科目。
业务要求
月末结账时，我们需要识别跨银行区域过账，并通过手动分录来纠正资产负债表中的IHC应收账款/应付账款。跨银行区域总账过帐（日终处理）应自动过帐并在资产负债表中标识。
挑战
技术上，会计分录将在总行和子公司之间进行处理。在跨银行区域过帐的情况下，还应确定银行区域1和银行区域2总部之间的会计处理，并在各自公司代码的资产负债表中进行会计处理。跨银行区域分录需要识别并手动传递会计分录。
本白皮书帮助设置系统，以便自动识别和过账跨银行区域的会计分录。
前提条件
所需业务功能FIN\U内部现金\U 1
价值比例
自动化流程，并进行全面审计试用往来账户对账方便
SAP解决方案
从跨行区域向供应商付款时，后台系统将付款单中的付款项目过账到跨行账户。跨行账户应使用产品银行创建，并在总账转账的IHC账户控制数据页签中，将总账组维护为"银行"。
在为分类账组"银行"定制时，指定往来总账账户。过帐时系统会在付款项目中选取总账组，并相应地过账往来总账科目。
配置
周期任务
总账转账维护总账组
总账转账定义总账科目分配：活期科目
总账转账定义总账科目分配/过账项目处理
总账转账过账应付账款/应收账款
主数据
场景1
跨银行区域过账IHC1到IMXN
订货方总账过账将到银行总账组（Nostro/Vostro），风控大数据，收款方将到IHC现金应付账款/应收账款组。
IHC1银行区域总账账户视图（Co代码0001），Nostro/Vostro账户记入订购银行区域（IHC1）
收件人Co代码/付款Co代码，借记往来账户。
场景-2跨银行区域的外部供应商付款
通过IHC支付的供应商发票
支付的供应商发票
在内部现金区（IMXN）下过账的IHC IDOCs和以Co代码6000生成的付款请求
与订购方一起创建的付款订单97
与总账一起的收件人项目类型集团银行（Nastro/Vostro）
Co代码6000 IHC中心IMXN中的付款请求
IHC转账过账
银行区域IHC1下Co代码0001中的贷记往来账/Vostro总账
Co代码6000中的付款过账
结论
